תכנון-פיננסי

 

תכנון פיננסי לפורשים

  • פרישה מוצלחת מהעבודה מתחילה בתכנון פיננסי נבון!


     
  • מהו תכנון פיננסי?

    תכנון פיננסי בוחן את כל הנתונים הפיננסים והפנסיונים שלך-
    פנסיה, מיסים, ביטוחים, קרנות השתלמות, קופות גמל וכו', בשילוב עם הכנסות קיימות, נכסים, התחייבויות וצרכים עתידיים,


    כאשר התכנון הפיננסי מתבצע על ידי איש מקצוע
    ומותאם לך אישית, ניתן לחסוך אלפי שקלים
    ולתכנן בצורה נבונה את העתיד והווה בהתאם לצרכים הכלכליים וליעדים הכלכליים שלך.


    שלב הפרישה מעבודה מהווה צומת מרכזית בחיי האדם. 
    לקראת הפרישה חשוב לבצע תכנון מקדים, מושכל ומקצועי
    הנוגע להיבטי מימוש הכספים תוך מקסום הטבות המס והתאמה לצרכים השוטפים
    וזאת על מנת להבטיח רמת חיים ראויה.

    הקושי הגדול ביותר העומד בפני הגמלאי העתידי הוא הניסיון לחזות את העתיד לבוא במשך 20 – 30 שנה הבאות.


    בוודאי שאלת את עצמך את השאלות הבאות:

    •  מהו האופן האופטימלי למשיכת הכספים?
    • הון או קצבה, האם הכספים הוניים פטורים ממס?

    • האם הקצבה חייבת במס וכמה?
    • מהם הדרכים למיצוי מקלטי המס האפשריים?

    •  מהם מועדי ההפקדה ופתיחת התוכניות? 
    • האם לפורש יש שארים ואיך להגן אליהם?

    חלק מההחלטות הפיננסיות שנקבל לפני הפרישה יהיו בלתי הפיכות בתקופת הפנסיה
    ולכן קיימת חשיבות מכרעת להתייעצות עם איש מקצוע
    אשר מסוגל לתכלל את כלל המרכיבים הקשורים
    בחיי הפורש לאחר הפרישה ולתת פתרונות לאחר תכנון פיננסי מעמיק.


    תכנון פיננסי מקצועי טרם הפרישה יכול לחסוך מאות ואף אלפי שקלים!

    פגישת תכנון פיננסי


     
  • פגישת צ‘ק אפ פיננסי

    במהלך פגישה אישית עם מתכנן פיננסי,
    מבית "מודוס"- זרוע הפיננסים של מרכז הפרישה הישראלי,
    יבחנו הנתונים הפיננסים שלך: פנסיה, מס, קרנות השתלמות, קופות גמל ועוד...


    בהתאם למסמכים אותם תציג בפגישה, תקבל חוות דעת מקצועית באשר להתנהלותך הכלכלית
    והמלצות להתייעלות פיננסית ופנסיונית.

    בנוסף, המתכנן הפיננסי יציג בפניך פתרונות רלוונטיים לצרכים הכלכליים שלך
    בהווה ובעתיד ושירותים נוספים שתוכלו לממש דרכינו.


    ללקוחות מרכז הפרישה הישראלי, פגישת אבחון ללא עלות וללא התחייבותצרו קשר לפרטים נוספים.