מאמר-טופס-טיולים

מה צריך להכין לקראת הפרישה?


  • נכתב על ידי אורי היימן,
    מנכ"ל מרכז הפרישה הישראלי
    יועץ ומאמן לכלכלת המשפחה, מומחה בפרישה
     
  • פרישה מהעבודה היא לא עניין של מה בכך.
    מעבר לכך שעלינו לעכל את השינוי המשמעותי במתרחש בחיינו,
    אנו נדרשים לקבל החלטות מהותיות, לחתום על מיני טפסים ולטפל בשלל פרוצדורות

    אז מאיפה מתחילים ומהי רשימת ה"משימות" לאלו המצויים לקראת פרישה מהעבודה?
  • "טופס טיולים" לקראת פרישה

    ניתן לחלק את ההכנה לפרישה לשני מימדים עיקריים:
    הכנה פרוצדוראלית-טכנית
    והכנה מנטאלית-אישית.

    אציין במאמר מוסגר שישנם כאלה שההתעסקות עם הפרוצדורות מובילות אותם לכדי מודעות והכנה מנטאלית ולהפך.
    כך שהעצה היא להתחיל מהכנה ותכנון. נקודה. 
     
  • איך להתכונן לפרישה?

    להלן  עיקרי ההכנות הנדרשות, לא לפי סדר חשיבות.
    יש להביא בחשבון כי כל אחת מהפעולות מצריכות חשיבה לגבי מה נכון עבורי ביחס לגילי, צרכי, מטרותי וכד'.
    מומלץ בחום לקבל להשתתף במסגרת מקצועית של הכנה לפרישה כגון קורס הכנה לפרישה עצמאי או מטעם הארגון.
    חילקתי לנוחיותכם את המשימות לשתי קטגוריות... הכנה מנטאלית - אישית, ולפרוצדורות שיש לבצע מול רשויות ומוסדות. לא לוותר על ההכנה המנטאלית.

    הכנה מנטאלית-אישית
    • לבצע שיחה עם המעביד לקביעות יום אחרון לעבודה ולעריכת טקס הפרישה.
      גם אם אתם מאוד צנועים ולא רוצים להיות במעמד הזה, אנו ממליצים בחום על ארגון או השתתפות בטקס פרישה אשר יאפשר לכם לסגור את המעגל בצורה נכונה וחיובית.
       
    • תעסוקה ופנאי- כיצד הולך להראות העשור התעסוקתי הבא שלי?
      זו שאלה שחייבת להישאל ולא מדובר דווקא על תעסוקה בשכר. 
      מה הולך ליצור אצלי משמעות מחודשת לחיי? עבודה, לימודים, התנדבות, יזמות ועוד.
       
    • תחביבים ועיסוקים נוספים- ספורט, תחביבים, לימודים, עיסוק ברוחנויות, פיתוח יצירתיות וכדומה. פיתוח תחביב או הרשמה לחוג מעשיר מומלצים בחום גם לאימון המוח ושימור הזיכרון. הנה מאמר עם טיפים פרקטיים לתכנון יעיל ומועיל של זמן לאחר הפרישה
       
    • בחינה כלכלית מקיפה - הגדרת התקציב החודשי החדש לאור השינוי, בחינת הוצאות,
      הגדרת מטרות וייעדים כלכליים להמשך הדרך,צורך בהגדלת הכנסה או מימוש נכסים.
      החלטה על אפיקי השקעה, מדיניות השקעות והגורם המנהל. הבנת ההיבטים ההתנהגותיים במשיכת כספי פרישה
      כאן תוכלו לקרוא על התנהלות כלכלית בפרישה
       
    • משפחה- זוגיות, ילדים, נכדים - מומלץ בחום לנהל שיחה עם הילדים / בן הזוג על הפרישה המתקרבת.
      לעיתים קרובות לבני המשפחה ציפיות משלהם לגבי הפרישה הצפויה וחשוב לתאם ציפיות.
      דרושה גם הכנה ועבודה עצמית להגברת המודעות לשינוי האובייקטיבי המתרחש בחיים.
      בעקבות אלו, יהיה ניתן לקבל החלטות פרקטיות כגון שינוי הרגלים ותחילת פעילות משותפת בהתאם לאיזונים הנכונים עבורינו.
      הנה מאמר מעניין על משפחה וזוגיות בפרישה, להרחבה בתחום זה
       
    • עריכת צוואה – אם לא ערכתם צוואה עד כה זהו נושא חשוב שיש לטפל בו בהקדם.
      בכל הקשור לכך מומלץ להתייעץ עם בעל מקצוע מומחה וניתן לפנות גם למרכז הפרישה הישראלי לקבלת ייעוץ בנושא זה.
      מאמר נפלא על הדילמות בכתיבת צוואה


    רשויות ומוסדות:
    • ביטוח לאומי – בדיקת זכאויות לקבלת קצבאות- תביעת קבלת הקצבאות או דחייתן.
      מומלץ להתייעץ עם מוקד ביטוח לאומי בטלפון *6050.
       
    • מס הכנסה- בחינה על ידי איש מקצוע לגבי אופן כדאיות משיכת כספים- פנסיה, פריסת מס, גמל, כספי פיצויים, מענקים, חסכונות פנסיוניים וכד'.
      המטרה היא לתכנן מענה נכון לצרכי תוך כדי "מיקסום" ה"נטו" שלי. מילוי טפסים בהתאמה (טפסי 161 לדוגמא).
      קרנות פנסיה/ביטוחי מנהלים/קופות גמל – החלטה על אופן משיכות הכספים ומסלולי הגמלא. הגשת טפסים בהתאמה.
      מומלץ לבצע תכנון פיננסי לפרישה מול מתכנן פיננסי. 
      ניתן לקרוא כאן על תכנון פיננסי לפרישה
       
    • ביטוחים- בדיקת צרכי הביטוח שלי והחלטה לגבי הרחבה, צמצום וכו'- ביטוחי בריאות, סיעוד, ביטוח חיים, אבדן כושר עבודה.
      ניתן לקרוא כאן בהרחבה על סוגיות רלוונטיות לפרישה בביטוח בריאות וסיעוד.
       
    • מוסדות: פניה למוסדות כגון עיריות, בנקים, לעדכון סטאטוס וקבלת ההטבות להם אני זכאי כאזרח וותיק.
       
    • מקום עבודה- בחינת התחשבנות אל מול המעסיק בעת עזיבת מקום העבודה. מענק הפרישה ופיצויים נוספים.

     


  • לסיכום, 
    הפרישה מהעבודה היא תהליך מתמשך הכולל הסתגלות אישית ופיתוח מיומנות להתנהלות אישית וכלכלית.
    אנחנו הופכים להיות המנהלים של עצמנו.
    עלינו לנהל את הזמן, העיסוקים, הכלכלה והבריאות שלנו ומשימה כזו בהחלט מצריכה במקרים רבים הדרכה והכוונה.

    ניתן לקבל הדרכה במסגרת אישית או קבוצתית ויש כיום ארגונים רבים, אשר מבינים את החשיבות ומספקים הדרכה מסודרת לעובדים הפורשים במסגרת תכניות הכנה לפרישה.
    לפרטים על קורס הכנה לפרישה, אליו כל אחד יכול להצטרף לחצו כאן

    מומלץ להתחיל מדף חלק ולכתוב עליו את כל הדברים שעולים ועוברים בראש ובלב לקראת הפרישה ללא מחסומים. מתוך כך תוכלו לשקף לעצמכם, את הרצונות שלכם ולהקדם לפעולה.
     
    בהצלחה!
    אני וצוות מרכז הפרישה הישראלי נשמח לעמוד לרשותכם
    09-7402122