ייעוץ-כלכלי-לפרישה

השירותים שלנו: 

ייעוץ כלכלי לפרישה

  • למה צריך ייעוץ כלכלי לקראת הפרישה?

    עזיבת מקום העבודה בגיל מאוחר מביאה עימה דילמות כלכליות רבות. התקופה שלפני הפרישה היא בדיוק הזמן לתכנן את העתיד הכלכלי.

    בצד התפיסתי
    המודעות לשינוי הכלכלי הצפוי להתרחש לאחר הפרישה, היא לכשעצמה משמעותית מאוד להשגת הצלחה כלכלית בתקופת הפרישה והגעה לרמת חיים טובה. ברוב המקרים, המאזן הכלכלי משתנה עם הפרישה: רמת ההכנסות יורדת בכ- 25 עד 30 אחוזים. במקביל לכך רמת ההוצאות גדלה והצרכים הכלכליים משתנים כמו גם התפקידים האישיים בבית ובמשפחה. ראוי שאדם המצוי לקראת סיום העבודה יעריך את תמונות הכלכלית לאחר הפרישה ויבדוק מה הם יעדיו הכלכליים לשנים הבאות וכיצד ניתן להגשימם.

    בצד המעשי
    המטרה שלנו (וגם שלכם) היא לשמור על רמת החיים הנוכחית גם לאחר סיום העבודה. לשם כך נדרשת בחינה מעמיקה, לא רק של תמונת המצב הכלכלית ושל הצרכים האישיים, אלא גם של הצעדים הכלכליים הננקטים בשלב זה ולהם חשיבות מכרעת על העתיד. 
     
  • מה עושים בייעוץ כלכלי לקראת הפרישה?

    נפגשים עם יועץ כלכלי מומחה בפרישה. 
    בפגישה הראשונה מתבצעת סקירה של המסמכים הכלכליים של הפורש ואבחון של הצרכים הכלכליים הרלוונטיים לסיום העבודה בארגון ולתכנון פרק החיים הבא. לאחר הבנת הצרכים הכלכליים של הפורש ושל משפחתו, המאזן הכלכלי והיעדים הכלכליים לתקופת הפרישה, נבנת עבור הפורש תכנית ייעוץ אישית מותאמת לצרכיו.

    היועץ הכלכלי משול לרופא משפחה אשר ביכולתו לזהות ולאבחן את הבעיות ולהפנות במידת הצורך ל"רופאים המומחים" הרלוונטיים שהיו חלק מהתכנית הכלכלית, יקבלו את כל הנתונים והעבודה שנעשית מול היועץ הכלכלי ומול מומחים אחרים. התחום הכלכלי במרכז הפרישה הישראלי, מורכב ממגוון רחב של אנשי מקצוע, כולם מומחים בסוגיות רלוונטיות לעזיבת עבודה ופרישה בפרט. יועצי משכנתאות, יועצים בלתי תלויים לסוגיות ביטוחיות, משפטנים, מתכננים פיננסים, יועצים פנסיונים ועוד- כל זאת לאפשר טיפול מקיף ומקצועי בכל לקוח.